智商證券CRM

2002/07/02

。。面對客戶資源流失，盈利能力萎縮，競爭加劇，利潤平均化的現(xiàn)狀，客戶的重要性被券商提上議事日程。智能化CRM系統(tǒng)能夠幫助券商有效管理客戶資源，增加盈利能力，降低成本，提供增值服務，提升企業(yè)核心競爭力。突破企業(yè)管理理念，構建創(chuàng)造性的企業(yè)運營模式，集成的應用系統(tǒng)和解決方案，實現(xiàn)信息共享和商業(yè)智能，再造企業(yè)組織，優(yōu)化業(yè)務流程，為證券業(yè)開展電子化服務提供基礎動力和全面保障。

。。奧普信息技術公司針對現(xiàn)有證券行業(yè)的市場需求，成立證券CRM小組，進行證券CRM專項研發(fā)工作,在2002年推出針對證券業(yè)量身定做的智商證券CRM。

主要特點

針對性強
為券商提供盈虧分析、利潤分析、生存分析、客戶互動、客戶管理等功能。

管理領先
從客戶挖掘、客戶互動、客戶管理三個方面為管理層提供決策支持。

分析提升
將所有數(shù)據(jù)進行深層分析，為管理層提供最直接、最有效的數(shù)據(jù)。

智能分析
運用多種數(shù)理統(tǒng)計、線性規(guī)劃、非線性規(guī)劃、回歸分析等數(shù)學和管理學的方法，通過上述技術建立起相應模型解決實際問題。

流程化設計思想
采用流程化的設計理念，運用追蹤、跟蹤、檢測等手段對事件、人物、資金、物質(zhì)等多種對象的運行狀況進行管理。

實用性強
針對證券行業(yè)信息化的特點由淺入深，強調(diào)實用、易用，投資少、見效快，面向決策、面向管理、面向客戶多向互動。

安全性強
安全性從三方面考慮。針對外部系統(tǒng)，對所有信息進行保密管理，防止非法用戶獲取和破壞數(shù)據(jù)；針對內(nèi)部系統(tǒng)，與其他相關系統(tǒng)（如交易系統(tǒng)等）實行回避式設計，以保證交易數(shù)據(jù)的安全性；針對系統(tǒng)運行，采用權限和密級控制。

體系先進
使用面向?qū)ο蟮姆椒ㄟM行開發(fā)設計，采用J2EE體系構建系統(tǒng)，使用Java編寫程序，解決了軟件的跨平臺運行問題。

可擴展性
系統(tǒng)的可擴展設計，使得系統(tǒng)模塊可進行靈活定制，很容易與其他系統(tǒng)進行銜接，進行系統(tǒng)升級或與其他系統(tǒng)連接變得簡單方便，系統(tǒng)規(guī)模也可根據(jù)不同情況變化。

開放性強
綜合性信息系統(tǒng)能夠“容納”各種形式的信息資源。

功能描述

客戶關系
針對不同層次的客戶，提供完整的信息采集、匯總、分析以及客戶交互渠道，通過客戶關懷，提高客戶滿意度，對不同價值的客戶采取不同的對策，延長客戶生命周期，降低客戶管理成本。

客戶管理
記錄客戶基本信息，跟蹤完整的客戶交易過程，快速獲取客戶服務記錄和客戶歷史交易數(shù)據(jù)，記錄每一次與客戶的接觸，分析客戶投資取向，量化每個客戶的傭金貢獻，從不同角度劃分客戶和潛在客戶，通過多種渠道為客戶提供個性化和專業(yè)化的服務，以便在正確的時間與客戶接觸，利用正確的渠道為客戶提供正確的服務。正確有效和妥善的對客戶的業(yè)務局勢做出反應。對業(yè)務流程實施跟蹤管理，全面掌握流程實施進度及質(zhì)量；對業(yè)務運行水平進行即時評價，動態(tài)分析企業(yè)及客戶盈虧狀況。

客戶挖掘
通過對客戶數(shù)據(jù)的采集、統(tǒng)計、分析，將現(xiàn)有客戶進行分層管理，找出潛在、優(yōu)勢、睡眠、逃跑等多種類型的客戶；分析傭金貢獻、投資金額、投資頻率、盈利構成、投資喜好等指標，對交易和客戶等項目按營業(yè)部、經(jīng)紀人、客戶等方向研究，得出動態(tài)實時情況診斷，同時可對敏感因素提供預警。

產(chǎn)品技術構架

三層結構體系
智商證券CRM采用三層技術構架（瀏覽器/Web服務器/數(shù)據(jù)庫），所有的數(shù)據(jù)和程序都被置于服務器端，實現(xiàn)集中管理并能夠為客戶提供統(tǒng)一的界面，采用中間件技術，可靈活地實現(xiàn)分布式和擴展性處理，系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、可靠、易升級。

Web平臺
軟件研發(fā)采用Internet標準，依照Web和XML體系建立，可輕松地建立對內(nèi)、對外數(shù)據(jù)管理、互動、發(fā)布系統(tǒng)。

J2EE體系
采用基于Java的J2EE平臺，提供多層次的分布式的應用模型、組件再用、一致化安全模型以及靈活的事物控制。

計算機世界