外資銀行內(nèi)地覓商機(jī) 搶灘基金服務(wù)市場
2011/01/24
記者獲悉，有外資銀行日前來到內(nèi)地，商談基金后臺(tái)業(yè)務(wù)外包事宜。匯豐銀行已經(jīng)與上海部分基金公司頻繁接洽，商談結(jié)束后將赴北京，與相關(guān)部門商討合作可能性。
雖然當(dāng)前法律法規(guī)并沒有向這項(xiàng)業(yè)務(wù)敞開“大門”，但海外機(jī)構(gòu)無疑已經(jīng)看到內(nèi)地基金的巨大市場，主動(dòng)出擊。
外資銀行內(nèi)地覓商機(jī)
所謂基金服務(wù)外包，即將基金公司的非核心業(yè)務(wù)部門外包給其他專門機(jī)構(gòu)，從而使基金公司更加專注于投研業(yè)務(wù)，這也是國外市場采用的通行模式。事實(shí)上，目前內(nèi)地基金服務(wù)外包正處于急速發(fā)展之中，一些基金公司不僅將客服外包給獨(dú)立的人才服務(wù)機(jī)構(gòu)，各類公關(guān)事務(wù)以及日常推廣也借助公關(guān)公司來進(jìn)行。“從國外和目前國內(nèi)趨勢來看，剩余IT、清算等后臺(tái)部門的服務(wù)外包是必然之舉。目前來看，這一趨勢已經(jīng)相當(dāng)明顯。”某業(yè)內(nèi)人士介紹。
匯豐基金服務(wù)亞洲區(qū)主管王萊萊告訴記者，在香港市場，匯豐銀行的基金服務(wù)市場占有率較高，花旗和第一資訊等外資機(jī)構(gòu)已經(jīng)建立了成熟的離岸外包服務(wù)業(yè)務(wù)，利用已有實(shí)力走入內(nèi)地開拓市場是各機(jī)構(gòu)必然之舉。
證券時(shí)報(bào)記者了解到，其實(shí)，在香港設(shè)立子公司的公募基金已經(jīng)與銀行開展了此類合作。匯豐銀行的信息顯示，銀行為基金公司提供全面的行政管理和現(xiàn)金托管服務(wù)，包括申贖訂單/交易管理、結(jié)算與托管、會(huì)計(jì)與估值、合規(guī)與監(jiān)管、績效評(píng)估、客戶報(bào)告、過戶代理服務(wù)等。由于內(nèi)地基金公司的香港子公司人員較少，目前僅開展對私業(yè)務(wù)，起步階段基金公司將資產(chǎn)核算、估值以及報(bào)表等工作外包給成熟的第三方機(jī)構(gòu)，也使基金公司更專注于投研相關(guān)工作。王萊萊對記者表示：“與內(nèi)地基金業(yè)不同的是，香港以及其他市場客戶更看重第三方機(jī)構(gòu)出具的估值以及財(cái)務(wù)報(bào)表等信息，這是合作的另一層因素。”
“雖然在香港設(shè)立子公司的都是內(nèi)地大型基金公司，但對香港以及海外市場而言，其知名度并不高，如果有較知名的第三方機(jī)構(gòu)相助，開展公募業(yè)務(wù)或許更順利。”業(yè)內(nèi)人士如是表示。目前，華夏基金已經(jīng)開始在香港進(jìn)行大規(guī)模地鐵廣告投放，從該行動(dòng)來看，內(nèi)地基金公司正通過提升在港知名度打開公募市場，公募產(chǎn)品核算估值問題如何進(jìn)行日漸緊迫。
共尋后臺(tái)外包契合點(diǎn)
事實(shí)上，目前很多公司已經(jīng)將客服部門外包，以節(jié)省培訓(xùn)招聘等各項(xiàng)費(fèi)用，后臺(tái)業(yè)務(wù)外包或許在下一步規(guī)劃中。
據(jù)了解，基金公司的后臺(tái)系統(tǒng)主要包括IT硬件、應(yīng)用軟件、TA系統(tǒng)、FA系統(tǒng)、呼叫中心系統(tǒng)、客服系統(tǒng)等，僅在硬件和軟件方面，基金公司需投入1000萬～1500萬元。如果新基金增加到一定數(shù)量，就需要相應(yīng)增加基金會(huì)計(jì)的數(shù)量，后臺(tái)開銷占了較大比例。
某基金公司后臺(tái)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人告訴記者，如果后臺(tái)外包確實(shí)具有成本優(yōu)勢，基金公司必然會(huì)考慮。不過他也認(rèn)為，由于已經(jīng)成立的基金公司部門架構(gòu)齊全，建立了自身后臺(tái)運(yùn)營部門，搭建了各項(xiàng)系統(tǒng)，第三方機(jī)構(gòu)的合作設(shè)想還需找到契合點(diǎn)，立馬開展這一業(yè)務(wù)可能性也許不大�！靶禄I備成立公司或許可以考慮這種方式，以節(jié)約發(fā)展初期的大量成本�！�
海外機(jī)構(gòu)與內(nèi)地基金公司的多次接洽發(fā)現(xiàn)，內(nèi)地基金公司以正面、積極和開放的態(tài)度來尋找合作伙伴。在離岸基金發(fā)展業(yè)務(wù)進(jìn)程中，基金公司逐漸意識(shí)到雇用第三方行政管理人的趨勢。因此，某外資銀行相關(guān)人士表示，雖然過去也曾探討過基金后臺(tái)服務(wù)外包這一問題，相比而言，目前的外包環(huán)境顯然更為成熟。
據(jù)介紹，海外后臺(tái)業(yè)務(wù)外包收費(fèi)方式有兩種，一是從基金資產(chǎn)中列支；二是基金公司成本支出，其中以基金資產(chǎn)列支為主。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，如果國內(nèi)基金也走這一模式，基金公司應(yīng)當(dāng)會(huì)樂于接受。否則，每年人員招聘、培訓(xùn)以及系統(tǒng)搭建與完善，會(huì)花費(fèi)基金公司巨大財(cái)力。
證券時(shí)報(bào)
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